Nguồn: Pixabay
Trong bối cảnh sự giám sát toàn cầu ngày càng tăng đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, Thái Lan cùng với Singapore trong số các quốc gia Đông Nam Á cấm các dịch vụ cho vay và đặt cược bán lẻ.
Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Thái Lan công bố lệnh cấm các sàn giao dịch tiền điện tử cung cấp dịch vụ cho vay và đặt cọc cho khách hàng bán lẻ vào ngày 3 tháng 7.
Tin tức được đưa ra vài giờ sau khi Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) tiết lộ các biện pháp mới để bảo vệ các nhà đầu tư.
MAS đã công bố lệnh cấm, cấm các sàn giao dịch tiền điện tử ở Singapore cung cấp dịch vụ cho vay và đặt cọc cho khách hàng bán lẻ.
1. SEC Thái Lan ưu tiên bảo vệ nhà đầu tư trong các quy tắc trao đổi tiền điện tử mới
Giống như Singapore, động thái của cơ quan quản lý Thái Lan chứng tỏ rằng họ ưu tiên bảo vệ nhà đầu tư.
Tuy nhiên, trái ngược với các nhà đầu tư bán lẻ, lệnh cấm không cấm các sàn giao dịch tiền điện tử đặt cược và cho khách hàng tổ chức vay tiền điện tử.
Nói một cách chính xác, thông báo khẳng định rằng lệnh cấm áp dụng cho tất cả “các dịch vụ lưu ký mang lại lợi nhuận cho người gửi tiền và người cho vay”.
Ngoài ra, SEC Thái Lan đã đưa ra tuyên bố từ chối trách nhiệm rủi ro thương mại bắt buộc. Các sàn giao dịch tiền điện tử phải công khai rủi ro giao dịch cho khách hàng bằng ngôn ngữ rõ ràng và toàn diện.
“Tiền điện tử có rủi ro cao. Vui lòng nghiên cứu và hiểu kỹ các rủi ro của tiền điện tử vì bạn có thể mất toàn bộ khoản đầu tư của mình”, tuyên bố từ chối trách nhiệm viết.
Hơn nữa, các nhà điều hành trao đổi tiền điện tử phải đảm bảo rằng khách hàng thừa nhận những rủi ro tiềm ẩn của giao dịch tiền điện tử trước khi đồng ý sử dụng dịch vụ.
Ngoài ra, họ phải tiến hành đánh giá mức độ phù hợp của nhà đầu tư để xác định số tiền người dùng có thể đầu tư vào tiền điện tử.
Cơ quan quản lý Thái Lan đầu tiên bị cấm tiền điện tử làm phương thức thanh toán vào tháng 3 năm 2022, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 4 năm 2022.
Cơ quan quản lý đã trích dẫn những lo ngại về những rủi ro tiềm ẩn của sự bất ổn tài chính mà tiền điện tử có thể gây ra cho nền kinh tế của đất nước.
Nó cũng nhấn mạnh nguy cơ mất giá trị do biến động giá cao, trộm cắp trên mạng và rò rỉ dữ liệu cá nhân là lý do cấm thanh toán bằng tiền điện tử.
Ngoài ra, SEC Thái Lan cho biết tiền điện tử có thể hỗ trợ hoạt động rửa tiền.
2. Lệnh cấm của Singapore đối với dịch vụ cho vay và đặt cược tiền điện tử dành cho khách hàng bán lẻ
Động thái của SEC Thái Lan theo sau quyết định của Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) thông báo vào ngày 3 tháng 7.
MAS đã cấm các nhà điều hành sàn giao dịch cung cấp dịch vụ cho vay và đặt cọc cho khách hàng bán lẻ.
Cơ quan quản lý tài chính đã yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử chuyển tất cả tài sản của khách hàng vào Quỹ ủy thác trước cuối năm 2023.
Biện pháp này nhằm mục đích ngăn chặn các sàn giao dịch tiền điện tử trộn tiền của khách hàng và giảm thiểu rủi ro xảy ra tình trạng hỗn loạn giống như FTX.
3. Sàn giao dịch tiền điện tử đối mặt với hậu quả của sự sụp đổ của FTX
Vào quý 4 năm 2022, FTX sụp đổ cùng với hàng tỷ đô la tài sản của khách hàng sau khi một nhà đầu tư áp đảo bỏ chạy để lộ thâm hụt bảng cân đối kế toán.
Những tiết lộ khác cho thấy sự trao đổi tiền của khách hàng sắp tới với công ty chị em của nó, Alameda Research, công ty có lỗ hổng trong bảng cân đối kế toán.
Sự thất bại của FTX đã tác động đến thị trường tiền điện tử, làm leo thang thị trường gấu hiện có, với giá tài sản giảm sâu hơn.
Hiệu ứng gợn sóng đã khiến nhiều công ty tập trung vào tiền điện tử nộp đơn phá sản và đánh thức sự giám sát của cơ quan quản lý đối với các công ty đứng vững.
Các cơ quan quản lý trên toàn cầu đã sử dụng thảm họa FTX như một trường hợp nghiên cứu để đưa ra các biện pháp mới nhằm bảo vệ các nhà đầu tư khỏi tổn thất quỹ.