Warning: DOMDocument::loadHTML(): Tag oembed invalid in Entity, line: 3 in /home/tfbjrndghosting/public_html/topten.edu.vn/wp-content/themes/jnews-child/functions.php on line 26
Warning: DOMDocument::loadHTML(): Unexpected end tag : p in Entity, line: 3 in /home/tfbjrndghosting/public_html/topten.edu.vn/wp-content/themes/jnews-child/functions.php on line 26
Theo một báo cáo nghiên cứu gần đây của Bank of America (BofA), token hóa có thể cách mạng hóa cơ sở hạ tầng tài chính và phi tài chính cũng như thị trường tài chính trong vòng 5 đến 15 năm tới.
Báo cáo nêu bật sức mạnh biến đổi của mã thông báo và ý nghĩa trên phạm vi rộng của nó đối với các lĩnh vực khác nhau.
Tokenization, một ứng dụng của blockchainliên quan đến việc chuyển đổi tài sản hoặc quyền trong thế giới thực thành mã thông báo kỹ thuật số trên một blockchain mạng. Các mã thông báo này đại diện cho quyền sở hữu, giá trị hoặc các quyền khác, cho phép theo dõi và chuyển giao tài sản an toàn và minh bạch.
Nhóm nghiên cứu tiền điện tử của Bank of America tin rằng chúng ta đang trên bờ vực của một cuộc cách mạng cơ sở hạ tầng biến đổi sẽ xác định lại việc chuyển giao, thanh toán và lưu trữ giá trị trên tất cả các ngành.
1. Tokenization sẽ cách mạng hóa lĩnh vực kỹ thuật số
Được phát hành vào ngày 29 tháng 6, Báo cáo nghiên cứu của BofA nhấn mạnh rằng token hóa có thể định hình lại cách tài sản được quản lý và giao dịch trong thập kỷ tới. Công nghệ này có khả năng nâng cao hiệu quả, tăng tính thanh khoản và giảm chi phí giao dịch trên nhiều thị trường.
“Việc mã hóa tài sản truyền thống và phát hành tài sản ở dạng mã hóa có khả năng tăng hiệu quả và giảm chi phí trong vòng đời của tài sản, cải thiện việc phân bổ vốn hiệu quả, tối ưu hóa chuỗi cung ứng toàn cầu, xúc tác cho một thế hệ phần mềm mới. -các công ty dịch vụ (SaaS) và cuối cùng thúc đẩy việc áp dụng chính thống,” các nhà phân tích viết.
Trong cơ sở hạ tầng tài chính, token hóa có thể hợp lý hóa các dịch vụ thanh toán, giải phóng mặt bằng và lưu ký. Bằng cách số hóa tài sản và đại diện cho chúng dưới dạng mã thông báo, có thể giảm thiểu sự phức tạp truyền thống liên quan đến trung gian và thủ tục giấy tờ, dẫn đến các giao dịch nhanh hơn và hiệu quả hơn.
2. Tokenization để tăng tốc độ chấp nhận tài sản kỹ thuật số, Bank Of America cho biết
Bank of America chỉ ra rằng trong lịch sử, các công nghệ đột phá như đài phát thanh, truyền hình và email cần khoảng ba mươi năm để được áp dụng rộng rãi. Tuy nhiên, ngân hàng dự đoán khung thời gian ngắn hơn đáng kể cho việc áp dụng chính thống các tài sản kỹ thuật số.
Theo ngân hàng, việc thực hiện blockchain công nghệ dự kiến sẽ đạt được đà phát triển nhanh chóng giữa các tổ chức tài chính và tập đoàn. Sự tăng tốc này được cho là do chi phí cơ hội ngày càng tăng do không tận dụng được những hiệu quả chưa được khai thác do công nghệ đổi mới này mang lại.
Báo cáo cho biết: “Công nghệ sổ cái phân tán và tài sản truyền thống được mã hóa không phải là ‘tiền điện tử’”, đồng thời cho biết thêm rằng “các chuỗi khối ghi lại quyền sở hữu của hơn 26 nghìn mã thông báo tồn tại trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số, nhưng chúng tôi hy vọng 99% trong số đó tồn tại ngày nay sẽ về cơ bản sẽ biến mất trong mười năm tới.”
Ghi chú được xây dựng trên các ứng dụng khác nhau của token hóa trong lĩnh vực kỹ thuật số. Nó thừa nhận rằng các mã thông báo cụ thể có thể thiếu giá trị vốn có nhưng vẫn có thể thu hút sự chú ý bằng cách đại diện cho giá trị của cộng đồng.
Ví dụ về hiện tượng này đã được đưa ra, chẳng hạn như memecoin như Shiba Inu (SHIB) và Pepecoin (PEPE), đã thu hút được sự chú ý đáng kể mặc dù thiếu tiện ích hoặc giá trị nội tại của chúng. Tuy nhiên, ghi chú đã nhận ra rằng các mã thông báo khác phục vụ các mục đích riêng biệt.
Báo cáo nhấn mạnh rằng một số tài sản kỹ thuật số nhất định, ngay cả khi chúng không có giá trị nội tại, vẫn rất cần thiết do sự xuất hiện của các chuỗi khối không được phép công khai như Bitcoin, Ethereum và một số chuỗi khối thế hệ thứ ba. Các mạng phi tập trung này yêu cầu mã thông báo làm động lực cho những người tham gia xử lý các giao dịch trong mạng.